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財形貯蓄

財形貯蓄法を昨日読みながら疑問に思ったので仕事に行ってから担当に聞いてみました。

わたしの疑問:いま住宅財形をA銀行でやってるけど、年金財形をB生命で始めたいってOK?

実はわたしは住宅財形の非課税になる5年を待たずに住宅を購入したので・・・非課税の優待は受けられなかった!というお粗末な話があります。だって5年も待てなかったんだもの、いい物件が出ればそのときが買い時になってしまいました。

これはちょっとショックだったので、すぐに住宅財形をローン払いながらやっていましたが、年金財形もはじめてみようかと思いつきました。もう1度住み替えるときのために結構貯まってる住宅財形を一旦停止か減額で、年金財形もはじめてみよう~ ってなお莫迦なノリです。

# 実践だ!実践!知ってることから試してみよう!の精神で。

法律の中では金融機関・生保・損保等と契約できると書いてあったので、担当に教えてもらいました。

取り扱いの金融機関は、地方銀行・信用金庫・信用組合・労働金庫・信託銀行・証券会社・生保・損保に農協と・・・こんなにあるのね。ちなみに田舎ですので、都市銀はありませんでした。

# いま都市銀・地銀というわけ方使うのかなぁ?
# 以前首都圏に勤めた時は、埼玉銀行が都市銀で、横浜銀行が地銀!に納得いかなかった田舎者。
# もはやその名前も・・・いまは名前がどれなのかわからないけど。

気になっていたのが、住宅と年金を別々の金融機関の指定が出来るか?でした。難なくOKという回答で念願の?年金財形をかけてみようとおもいます。

細かい法律は抜きにして、55歳未満の年齢制限が住宅財形と年金財形には付きます。今度こそ?!非課税で満期まで貯めるぞ~!
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17 : 58 : 00 | quotidiano(よしなしごと) | トラックバック(0) | コメント(0) | page top↑
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